수익률 높은 월배당 ETF 상품 추천 비교 요약 정리(월배당 ETF/주요상품/전통배당형ETF/커버드콜ETF/연배당률/기초자산/수익률비교)

수익률 높은 월배당 ETF 상품 추천 비교 요약 정리(월배당 ETF/주요상품/전통배당형ETF/커버드콜ETF/연배당률/기초자산/수익률비교)

수익률 높은 월배당 ETF

최근 금융 시장에서 월배당 ETF(상장지수펀드)의 인기가 높아지고 있습니다.

월배당 ETF는 매월 안정적인 배당금을 지급하는 상품으로, 투자자들에게 매월 꾸준한 수익을 제공할 수 있는 매력적인 옵션입니다.

오늘은 수익률이 높은 월배당 ETF 상품에 대한 정보와 전통 배당형 ETF와 커버드 콜형 ETF의 주요 차이점과 특징도 알려드리도록 하겠습니다.

 

월배당 ETF란?

 

 

 

월배당 ETF는 매월 배당금을 지급하는 ETF로 안정적인 수익을 원하는 투자자들에게 적합합니다.

이러한 ETF는 전통 배당형과 커버드 콜형으로 구분됩니다.

1. 전통 배당형 ETF

전통 배당형 ETF는 주식, 채권, 부동산 투자신탁(REITs) 등을 통해 얻는 수익을 배당금으로 지급합니다.

이 ETF는 주로 안정적인 수익을 추구하며, 투자 대상 자산의 수익률에 따라 배당금이 결정됩니다.

2. 커버드 콜형 ETF

커버드 콜형 ETF는 보유한 자산에 대해 콜 옵션을 매도하여 프리미엄을 얻고, 이 프리미엄을 배당금으로 지급합니다.

이 방식은 높은 배당금을 제공할 수 있지만, 기초 자산의 가격 상승에 따른 잠재적인 이익이 제한될 수 있습니다.

 

월배당 ETF 주요 상품 

미국 월배당 ETF

 

1. ACE 미국 30년 국채 액티브

 가. 연 배당률: 3.8%

 나. 기초 자산: 미국 30년 국채

 다. 특징

  1) ETF는 미국 30년 만기 국채에 투자하여 안정적인 이자 수익을 추구합니다.

  2) "액티브"라는 이름에서 알 수 있듯이, 자산 운용에 있어 유연성을 제공하며, 시장 상황에 따라 보다 능동적인 조정이 가능합니다.

  3) 일반적으로 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 적합합니다.

2. TIGER 미국 30년 국채 프리미엄 액티브

 가. 연 배당률: 12.8%

 나. 기초 자산: 미국 30년 국채

 다. 특징

  1) ETF는 미국 30년 국채를 기초 자산으로 하여 높은 배당률을 제공합니다.

  2) "프리미엄"이라는 용어는 커버드콜 전략을 통해 추가적인 수익을 추구하는 것을 의미합니다.

즉, 국채를 보유하면서 동시에 옵션 프리미엄을 수익으로 얻습니다.

  3) 높은 배당률을 추구하는 투자자에게 매력적인 옵션입니다.

 

3. KODEX 커버드콜 S&P500

 가. 연 배당률: 10.2%

 나. 기초 자산: S&P 500 지수

 다. 특징

  1) ETF는 S&P 500 지수를 기초 자산으로 하여 커버드콜 전략을 활용합니다.

  2) 주식 시장의 주요 지수를 추적하면서, 동시에 옵션 프리미엄을 통해 추가 수익을 창출합니다.

  3) 높은 배당률과 더불어 시장의 변동성을 활용하여 투자 수익을 극대화하는 전략입니다.

4. TIGER 커버드콜 코스피200

  가. 연 배당률: 9.8%

  나. 기초 자산: 코스피200 지수

  다. 특징

  1) ETF는 한국의 대표적인 주가 지수인 코스피200을 기초 자산으로 합니다.

  2) 커버드콜 전략을 사용하여 주식 시장의 변동성을 이용해 추가적인 수익을 추구합니다.

  3) 안정적인 배당금과 함께 한국 시장에 대한 노출을 원하시는 투자자에게 적합합니다.

 

ETF 주요상품 비교 분석

ETF 상품 비교하기

ETF 상품들은 각각 다른 기초 자산과 전략을 사용하여 월 배당금을 지급합니다.

안정적인 수익을 원하는 투자자는 ACE 미국 30년 국채 액티브를 고려할 수 있으며, 높은 배당률을 선호하는 투자자는 TIGER 미국 30년 국채 프리미엄 액티브를 선택할 수 있습니다.

KODEX 커버드콜 S&P500과 TIGER 커버드콜 코스피200은 각각 미국과 한국의 주요 주가 지수를 추적하며,

옵션 전략을 통해 높은 배당률을 제공하는 상품입니다.

각 ETF의 성과는 기초 자산의 시장 상황에 따라 달라질 수 있으며, 배당률만으로 투자 결정을 내리기보다는 토탈 리턴(총 수익)을 고려하는 것이 중요합니다.

이러한 분석을 바탕으로 투자자의 목표와 리스크 감내 능력에 맞는 월배당 ETF를 선택하는 것이 바람직합니다.

 

전통 배당형 ETF와 커버드 콜형 ETF 장단점 및 차이점

전통 배당형 ETF와 커버드 콜형 ETF는 각각의 특징이 있습니다.

1. 전통 배당형 ETF

전통 배당형 ETF는 안정적인 수익을 제공하며, 투자한 자산의 성과에 따라 배당금이 결정됩니다.

이들은 자산의 가격 변동에 민감하지만, 원금 손실 위험이 상대적으로 낮습니다.

 가. 장점

  1) 안정적인 수익

전통 배당형 ETF는 주식, 채권, 부동산 등 안정적인 자산에 투자하여 배당금을 지급합니다.

이들 자산은 일반적으로 일정한 수익을 생성하여 투자자에게 안정적인 배당금을 제공합니다.

  2) 저위험

채권이나 우량 주식에 투자하는 경우, 상대적으로 낮은 리스크를 가집니다.

특히 채권형 ETF는 이자 수익을 통해 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.

  3) 투자 자산의 다양성

전통 배당형 ETF는 다양한 자산에 투자할 수 있어 포트폴리오 다각화에 유리합니다.

주식, 채권, 리츠(부동산 투자 신탁) 등 다양한 자산군을 포함할 수 있습니다.

  4) 장기 투자에 적합

장기적으로 안정적인 배당금을 제공하므로, 장기적인 투자 계획에 적합합니다.

특히 은퇴 후 안정적인 소득원이 필요할 때 유용합니다.

 나. 단점

  1) 배당금 증가의 한계

배당금이 자산의 수익성에 의존하므로, 시장 상황에 따라 배당금이 증가하지 않거나 감소할 수 있습니다.

특히 저금리 환경에서는 배당금이 낮을 수 있습니다.

  2) 시장 변동성에 민감

주식형 ETF는 시장 변동성에 영향을 받을 수 있으며, 배당금이 높더라도 주가의 하락으로 인해 총 수익이 감소할 수 있습니다.

  3) 수익률 제한

안정적인 수익을 추구하지만, 높은 수익률을 기대하기 어렵습니다. 주식이나 채권의 수익률이 상대적으로 낮을 수 있습니다.

 

2. 커버드 콜형 ETF

커버드 콜형 ETF 는 높은 배당률을 제공할 수 있으나, 기초 자산의 가격 상승에 따른 수익 잠재력이 제한됩니다.

이는 옵션 프리미엄을 통한 배당금 지급 방식으로 인해 발생하는 특성입니다.

커버드콜형 ETF 장단점

 가.장점

  1) 높은 배당률

커버드 콜형 ETF는 주식에 대해 콜 옵션을 매도하여 프리미엄을 얻습니다.

이로 인해 일반적으로 높은 배당률을 제공합니다. 배당금이 매우 높을 수 있습니다.

  2) 추가 수익 기회

옵션 전략을 통해 추가적인 수익을 창출할 수 있습니다. 주식 가격이 횡보하거나 소폭 상승할 때 옵션 프리미엄이 수익의 중요한 부분이 됩니다.

  3) 시장 변동성 활용

시장의 변동성을 활용하여 수익을 얻을 수 있습니다.

특히 주식 시장이 횡보할 때 효과적입니다.

 나. 단점

  1) 상승 잠재력 제한

커버드 콜 전략은 주식 가격의 상승 잠재력을 제한합니다.

주식이 크게 상승하면 콜 옵션으로 인해 이익을 제한받을 수 있습니다.

  2) 원금 손실 가능성

기초 자산의 가치가 하락하면 원금 손실이 발생할 수 있습니다.

배당금은 높을 수 있지만, 자산의 가치 감소가 손실로 이어질 수 있습니다.

  3) 복잡한 구조

옵션 거래가 포함되어 있어 이해하기 복잡할 수 있습니다.

옵션 매도의 원리와 시장 상황에 따라 다르게 반응할 수 있는 점을 이해하는 데 시간이 걸릴 수 있습니다.

  4) 배당금의 변동성

프리미엄 수익에 의존하므로, 배당금이 일정하지 않을 수 있습니다. 시장 상황에 따라 배당금이 변동할 수 있습니다.

 

ETF 수익률 비교 

최근을 기준으로 월배당 ETF의 수익률을 비교한 결과, 커버드 콜형 ETF가 대부분 상위 순위를 차지하고 있습니다.

이는 프리미엄을 통한 높은 배당금 지급 때문입니다.

그러나, 총 수익률(Total Return)을 고려할 때, 기초 자산의 가격 변동에 따른 수익률도 중요합니다.

아래의 표는 주요 월배당 ETF 상품의 배당률과 기초 자산에 따른 수익률을 비교한 것입니다.

 

요약 정리

월배당 ETF는 투자자들에게 안정적인 수익을 제공할 수 있는 유용한 금융 상품입니다.

전통 배당형 ETF와 커버드 콜형 ETF는 각각의 장점과 단점을 가지고 있으므로, 자신의 투자 성향과 목표에 맞는 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.

커버드 콜형 ETF는 높은 배당금을 제공할 수 있지만, 기초 자산의 가격 상승에 따른 수익 잠재력이 제한될 수 있으므로,

투자 전 충분한 분석과 고려가 필요합니다.

 

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